Инвестиционный портфель

Инвестиционный портфель (ИП) — условный термин, подразумевающий вложение денег в несколько финансовых инструментов для сохранения капитала и увеличения дохода в будущем. В его состав могут входить  облигации, недвижимость, драгоценные металлы, опционы, криптовалюты и другие активы. Функция управления  возлагается на вкладчика или управляющего, назначенного для решения подобных задач.

Классификация

Вложение денег — процесс, требующий анализа рынка, изучения финансовых инструментов, потенциальной прибыли и рисков.

Условно ИП классифицируется по следующим критериям:

1. Уровень риска: консервативный, агрессивный, комбинированный , малоэффективный. Новичкам больше подойдет первый вариант. Его особенности в небольшом риске так же стабильном доходе. Более опытные участники рынка предпочитают агрессивный тип, отличающийся большим риском , соответственно, увеличенной прибылью. Комбинированный вид позволяет совместить агрессивную , консервативную стратегию, получив некую защиту от форс-мажора. Что касается малоэффективной версии, она свидетельствует об ошибке инвестора. Результат таких вложений — высокие риски и минимальный доход.
2. Срок: краткосрочный, долгосрочный. Перед тем как его создать , необходимо определиться со сроком . При выборе краткосрочного типа вложений инвестор ориентируется на быструю продажу при росте цены, а долгосрочного — на доходность в течение продолжительного времени.
3. Принцип получения прибыли: роста, дохода. В первом случае участник рынка ориентируется на повышение стоимости активов, а во втором — на получение процентов и дивидендов.
4. Сфера инвестиций: региональный, отраслевой. Первый  ориентирован на покупку активов в одном регионе, а второй — на финансовые инструменты определенной отрасли.

Выше рассмотрена только часть классификации ИП, но она показывает общие принципы такой деятельности.

Состав

Инвестор должен понимать, в какие финансовые инструменты он может вложить деньги. Базовые требования:

• наибольшая доходность;
• минимальные риски;
• ликвидность и возможность быстрой продажи.

Составляющие ИП подбираются с учетом выбранной стратегии , планов получения прибыли. К востребованным финансовым инструментам относятся:

• акции;
• облигации;
• банковские депозиты;
• фьючерсы;
• опционы;
• драгметаллы;
• валюты других стран и т. д.

Инвестиционный портфель инвестора  может включать в себя один, два или более активов. Для диверсификации рисков рекомендуется выбрать несколько финансовых инструментов с разным уровнем риска, к примеру, недвижимость, драгметаллы и акции.

Как создать: пошаговая инструкция

Формирование инвестиционного портфеля — действия, направленные на анализ , покупку интересующих активов с последующей оценкой доходности и внесением корректировок (с учетом рыночной ситуации).

Для создания ИП пройдите следующие шаги:

1. Поставьте цель. Определитесь, для чего вы вкладываете деньги,  какого результата планируете достигнуть. Чем четче план, тем выше вероятность его реализации. Важно, чтобы цель была реальной, ведь мифические задачи трудно реализовать.
2. Выберите стратегию. Определитесь с подходом к вложению. Как отмечалось, новичкам больше подходит консервативная или умеренная стратегия, а опытные участники рынка могут предпочесть агрессивный вариант.
3. Определитесь с брокером. Перед тем как составить , найдите посредника, играющего роль связующего звена с финансовым рынком. При выборе ориентируйтесь на срок деятельности, репутацию и отзывы.
4. Проанализируйте рынок и выберите активы. Для получения информации изучите тематические ресурсы, почитайте мнения финансистов, уделите внимание книгам и статьям по инвестициям.
5. Оптимизируйте активы. Со временем доходность может падать из-за рыночной ситуации, банкротства какой-либо компании и других факторов. Задача инвестора в том, чтобы контролировать ситуацию, вовремя избавляться от ненужных активов и докупать новые финансовые инструменты.

Если все сделано правильно, остается получать и правильно распоряжаться прибылью. Часть дохода рекомендуется тратить на личные цели, но большую долю лучше возвращать в оборот и покупать на них новые активы.

Принципы правильного инвестиционного портфеля

Перед началом инвестирования разберитесь с принципами составления инвестиционного портфеля. Эксперты рекомендуют ориентироваться на следующие составляющие:

1. Цели: сохранение денег, получение прибыли, накопление опыта или пассивный доход.
2. Уровень риска / доходности. Здесь решение принимается лично инвестором с учетом его знаний, амбиций и имеющейся на руках суммы.
3. Ликвидность. Этот критерий показывает спрос на финансовый инструмент. Чем выше ликвидность, тем больше стоимость,  тем проще реализовать актив.
4. Диверсификация. Правильный инвестиционный портфель составляется с учетом принципов диверсификации. Это значит, что капитал необходимо распределить по разным инструментам, секторам и направлениям. В случае потери капитала в одной отрасли, другая сыграет роль подстраховки.

Инвестор, ориентированный на результат, должен учитывать эти принципы и ежедневно пополнять знания рынка. Со временем развивается интуиция, позволяющая избегать ошибок.

Принципы управления

В зависимости от знаний и опыта существует два подхода ведения инвестиционного портфеля. Управление бывает двух видов:

1. Активное. Периодический анализ, продажа «лишних» активов и покупка новых финансовых инструментов. Иными словами, происходит постоянное обновление для достижения максимальной доходности.
2. Пассивное. Инвестор создает ИП с учетом рисков и ориентируется на их диверсификацию. Изменения в такой портфель вносятся редко.

Активное управление подходит опытным инвесторам, облагающим глубокими знаниями рынка и готовым уделять свободное время его анализу. Пассивный вариант оптимален для людей, параллельно занимающихся другой деятельностью.

Пример инвестиционного портфеля

В завершение приведем небольшой пример вложений для начинающего инвестора. Структура:

1. Коммерческая недвижимость — 20%.
2. Акции — 20%.
3. Бизнес (франшиза) — 30%.
4. Криптовалюта — 10%.
5. Банковский вклад — 20%.

При такой диверсификации гарантируется сохранение капитала в случае провала по любому из направлений.

Итоги

Зная, как собрать инвестиционный портфель, вы создаете базу для получения прибыли в будущем. Для достижения успеха важно пополнять знания, анализировать рынок и следовать принципам диверсификации. Необходимо заранее продумать стратегию, следовать принципам успешных вложений и помнить о рисках потери капитала.