Мировой финансовый рынок: что это такое и как он работает

Мировой финансовый рынок (МФР) — группа рынков, работающих на уровне одного или нескольких государств, гарантирующих перенаправление, аккумулирование и распределение денег с помощью банков и иных участников. Целью создания и работы такой структуры является оптимальное отношение спроса / предложения. Ниже рассмотрим, в чем особенности МФР, из каких элементов состоит, и как работает.

Что это и как функционирует

Мировой рынок финансовых услуг предполагает распределение активов, денег и обязательств между участниками рыночного процесса. Цена инструментов определяется в процессе торгов и формируется с учетом спроса / предложения. К примеру, в роли активов зачастую выступают денежные средства, акции и т. д. Каждый год происходят сотни тысяч сделок, в которых участвуют трейдеры, инвесторы, страны и предприятия.

По сути, МФР — множество рынков, работающих на уровне государства, функционирующими самостоятельно и в комплексе с аналогами. По активности процессов можно оценивать состояние экономики. Чем активней обмен, тем лучше работа, и тем быстрей происходят естественные процессы.

Условно страны делятся на две группы:

1. Развитые. Сюда относятся государства ЕС, Соединенные Штаты, Канада, Япония и другие.
2. Развивающиеся. В эту группу входит РФ, КНР, Южная Африка, Индия и т. д.

В основе развития мирового финансового рынка лежит четкое понимание его работы. Если проводить сравнение, это обычное место для торговли (на улице или под навесом), где люди могут купить товары ежедневного потребления и необходимости. Разница в том, что здесь человек получает определенный товар в обмен на деньги, а на МФР меняются активы. Если в процессе участвует несколько стран, он проходит на мировом уровне.

Функции

Выделяется две основные функции мирового финансового рынка, делающие его неизменным помощником в развитии экономики государства. К основным стоит отнести:

1. Аккумулирование денежных потоков в виде инвестиций и накоплений. Происходит инвестирование сбережений, а точнее их перераспределение в капитал. Суть инвестиций состоит в передаче валюты / активов в пользование правительству других стран / предприятий для получения прибыли в будущем.
2. Формирование стоимости активов на базе спроса / предложения. Цена зависит от доходности (дивидендных / процентных платежей, разницы курсов, прибыли), которую получает инвестор в процессе вложений.

Кроме того, МФР финансовые операции на мировом рынке позволяют реализовать еще ряд дополнительных функций:

1. Мобилизация валютных ресурсов на глобальном уровне.
2. Ускорение обмена валют, что способствует развитию мирового торгового оборота.
3. Обеспечение посреднической функции между продавцами / покупателями.
4. Создание условий для снижения финансовых рисков.
5. Ускорение оборота валюты, оптимизирующее развитие МФР.
6. Выявление наиболее перспективных направлений для инвестирования.

Основные активы

В основе процесса лежат инструменты мирового финансового рынка, которые являются неизменными элементами процесса. Условно они делятся на активы с высокой и низкой ликвидностью. К первой категории относятся инструменты, которые легко торгуются и быстро меняются на денежные средства. Ко второй — активы, которые трудно менять на реальные деньги из-за низкого спроса или ряда усложняющих процессов.

К активам с высокой ликвидностью стоит отнести:

1. Акции — ценные бумаги, свидетельствующие о наличии доли какого-то предприятия. Держатели таких инструментов являются акционерами. Наличие нескольких таких активов формирует инвестиционный портфель.
2. Фьючерсные контракты — деривативные инструменты, позволяющие зафиксировать стоимость покупки актива в будущем. Как пример — покупка фьючерса на золото с поставкой на полгода с фиксацией стоимости уже в момент совершения сделки.
3. Облигации — вид долговых инструментов, являющиеся неким подобием кредита. При этом держатель получает вознаграждение (разовое или ежемесячное) в период действия актива. В определенный момент осуществляется выкуп по первоначальной цене.
4. Депозитарные расписки — инструменты, в роли гаранта которого выступают финансовые учреждения или специальные компании.

Также к инструментам можно отнести сертификаты, вексельные бумаги, закладные, долговые расписки, полисы страхования и другое.

Типы

Условно МФР делятся на несколько категорий по особенностям работы. Мировой рынок бывает:

1. Кредитный — сообщество, где свободный капитал переходит к тем, кто в нем нуждается на выгодных условиях. Цель такой сделки состоит в получении выгоды с процента. Сделка пользуется спросом как среди предприятий, так и обычных граждан.
2. Фондовый — наиболее востребованный среди приверженцев инвестиционного процесса. Здесь проводится торговля долговыми бумагами и акциями, но могут встречаться и другие инструменты: векселя, чеки и т. д.
3. Валютный (Форекс). В качестве главного инструмента применяются валютные пары разных государств, а курсовая цена каждого элемента определяется с учетом спроса и предложения.
4. Инвестиционный. К этой категории относятся долгосрочные проекты, подразумевающие инвестирование в определенную сферу. Инвестор может вкладываться в недвижимость, инструменты фондового рынка, драгоценные металлы и другое.
5. Срочный. К этой категории относится мировой рынок производных финансовых инструментов. В качестве активов применяются фьючерсные и опционные контракты, подразумевающие поставку товара через определенный промежуток времени.
6. Страховой. В основе этой формы взаимодействия лежит страхования защита. При этом страхуется жизнь, здоровье, имущество и т. д.
7. Криптовалютный. Здесь в основе сделок лежат виртуальные (цифровые) деньги. Большая часть сделок совершается на биржах криптовалют, которых появилось очень много.
8. «Золотой». Все операции совершаются с участием этого драгметалла. Как вариант, допускается применение золота для расчета между государствами.

В классификацию можно отнести товарный (серьевой), недвижимости и иные рынки. С развитием оборота увеличивается и количество таких ответвлений, где применяются определенные виды товаров.

Участники

Главными действующими лицами являются участники мирового финансового рынка. К этой категории относятся:

• брокеры;
• финансовые учреждения;
• страховщики;
• международные финансовые структуры;
• простые предприятия;
• хэдж-фонды;
• обычные инвесторы;
• ПИФы и ETF.

Для проведения торговых сделок привлекаются посреднические элементы, а именно брокеры / агенты.

Особенности

При рассмотрении принципов работы МФР необходимо учитывать его особенности в текущих условиях. Базовые моменты:

1. Отсутствие четких границ во времени и пространстве. Работа ведется без перерывов и препятствий со стороны часовых поясов.
2. Ускорение масштабов и темпов развития, которые с каждым годом становятся все более заметными.
3. Ограниченность участников. Чаще всего главные функции возлагаются на банки, международные структуры, правительства и брокеров. В этом отношении страдают развивающиеся страны, которые имеют меньшие возможности.
4. Главной валютой является доллар США, а на следующих ролях — фунт, иена и франк. В частности, на главную валюту приходится почти 60 процентов всех операций, и это количество постоянно растет.
5. Основной поток средств идет через транснациональные банки / корпорации, государственные предприятия, биржи, государственные / местные структуры.
6. Главной особенностью является простота проведения операций с применением современной компьютерной техники и новых систем. К примеру, основная доля расчетов проходит с помощью SWIFT.
7. МФР отличается универсальностью, ведь через него проходит множество разных операций: фондовых, кредитных, расчетных и иных.

Крупнейшие представители

С повышением активности торгов появляются биржевые платформы, которые занимают лидирующие позиции и пользуются спросом у трейдеров со всего мира. К наиболее популярным биржам стоит отнести:

1. Нью-Йоркская — работает с 2007 года, предлагает огромный выбор инструментов, считается одной из наиболее крупных с позиции капитализации.
2. Лондонская — отличается уникальной интернациональностью, ведь почти половина сделок приходится на акции. При этом сама биржа работает почти четыре сотни лет.
3. Токийская — одна из крупнейших платформ, работающая с конца 19 века. На ней проводится почти 80% сделок всей страны.
4. Московская — постепенно приближается к конкурентам по объему торгов и показывает отличную динамику. Занимает лидирующие позиции в СНГ. Работает с 1992 года, но в 2011-м произошло крупное объединение с РТС, что привело к новому скачку популярности.

Как видно, мировые рынки финансовых услуг являются основой для развития экономики страны и критерием, по которому можно судить об успехах государства на международной арене.